Quais informações preciso fornecer para o diagnóstico?

Para o diagnóstico do Mapa Patrimonial, você fornece dados sobre seus bens, rendas, despesas, objetivos financeiros, tolerância a riscos e informações sobre seus dependentes. O foco é coletar o máximo de informações relevantes sobre sua saúde financeira atual e os planos para o futuro. Detalhes sobre imóveis, veículos, investimentos, dívidas e outras características do seu patrimônio são importantes. Quanto mais completo o panorama, mais preciso o diagnóstico. Este levantamento inicial serve como alicerce para a análise.

O Mapa Patrimonial é uma ferramenta abrangente que organiza suas finanças e visualiza seu futuro. Ele considera a totalidade dos seus ativos, passivos e fluxos de caixa presentes e futuros. Analisa a composição do seu patrimônio, sua liquidez e o potencial de crescimento. Leva em conta também aspectos como sucessão, proteção de bens e otimização tributária. É um alicerce para decisões financeiras estratégicas, permitindo identificar oportunidades e mitigar riscos. Sua estrutura permite uma visão clara da jornada financeira.

A NEUTRA estrutura o Mapa Patrimonial em seis fases, o Ciclo NEUTRA, da origem do negócio à aquisição do crédito, passando pela estruturação de equity, acompanhamento de lançamentos e obras, e realização da entrega. Nesse processo, usamos a tecnologia para compilar e analisar seus dados, comparando diversas opções de mercado para cada objetivo. Nossa expertise permite identificar as soluções mais adequadas, seja em consórcio, Home Equity, crédito imobiliário ou equity privado. A integração dessas ferramentas garante uma estratégia personalizada e eficiente.

Por exemplo, um cliente com imóveis quitados e buscando liquidez para um novo investimento pode ter um Home Equity mapeado. Neste cenário, um imóvel avaliado em R$ 1.000.000 pode gerar um crédito de R$ 300.000 a R$ 600.000, com taxas de juros competitivas e prazos longos. Outro caso é um cliente com capital para iniciar um consórcio imobiliário, que vislumbra um bem de R$ 500.000. O Mapa Patrimonial indicará o melhor momento de entrada, a administradora com menor taxa e a estratégia de lance para contemplação, alinhando com seus objetivos de longo prazo.

Quer entender como isso se aplica ao seu momento? Faça seu Mapa Patrimonial gratuitamente.